HomeBT News“กสิกร”มั่นใจปี 63 ไม่เกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย พร้อมแนะ 5 กลยุทธ์ลงทุน

“กสิกร”มั่นใจปี 63 ไม่เกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย พร้อมแนะ 5 กลยุทธ์ลงทุน

ธนาคารกสิกรประเมินสถานการณ์เศรษฐกิจปี 63 ยังไม่เข้าสู่ภาวะถดถอย แต่มีความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางการเมือง สงครามการค้า และการเลือกตั้งสหรัฐฯ พร้อมแนะ 5 กลยุทธ์การลงทุนเน้นกระจายความเสี่ยง

นายจิรวัฒน์ สุภรณ์ไพบูลย์ Private Banking Group Head ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ในปีนี้ตลาดลงทุนโลกยังคงมีความผันผวนสูง ส่งผลให้การลงทุนท้าทายต่อเนื่อง ธนาคารฯ จึงเน้นพัฒนานวัตกรรมผลิตภัณฑ์ลงทุน เพื่อบริหารความเสี่ยง สร้างผลตอบแทน และเพิ่มความหลากหลาย

ท่ามกลางเศรษฐกิจโลกช่วงปลายวัฏจักร ธนาคารฯ มองว่าเป็นโอกาสดีที่จะให้แนะนำลูกค้าปรับพอร์ตการลงทุน (K-Alpha) โดยให้ความสำคัญกับการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ผ่านกลยุทธ์กองทุนแบบผสมที่ใช้กรอบความเสี่ยงควบคุม ควบคู่กับการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกอย่างทองคำ และหุ้นนอกตลาด ให้ความเสี่ยงอยู่ในระดับสมดุล เห็นได้จากการเติบโตของพอร์ต K-Alpha ถึง 12.5% โดยที่ความเสี่ยงของพอร์ตอยู่ที่ 4.5% เท่านั้น จึงทำให้ผลตอบแทนต่อหนึ่งหน่วยความเสี่ยงของพอร์ต K-Alpha สูงถึง 2.8 เท่า

- Advertisement -

ขณะที่ บริการที่ปรึกษาด้านการบริหารสินทรัพย์ครอบครัว และบริการที่ปรึกษาด้านการบริหารสินทรัพย์นอกตลาดทุนเป็นบริการที่ KBank Private Banking ริเริ่มให้บริการเป็นเจ้าแรกในประเทศไทย ตั้งแต่ปี 58 และยังพัฒนาการให้บริการอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็น การช่วยกำหนดธรรมาภิบาลในครอบครัว การทำธรรมนูญครอบครัว

การช่วยจัดตั้งสำนักงานครอบครัว และการให้คำปรึกษาเรื่องการใช้ประโยชน์ที่ดิน โดยในปีนี้สิ่งที่ลูกค้ากังวลเป็นพิเศษ คือเรื่องการวางแผนภาษี โดยเฉพาะภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง เราให้คำแนะนำลูกค้าในการบริหารภาระภาษี โดยผ่านโครงการ Land Loan for Investment ซึ่งมีลูกค้าสนใจสนใจเป็นจำนวนมาก รวมมูลค่าที่ดินกว่า 1.2 หมื่นล้านบาท คิดเป็นวงเงินสินเชื่อประมาณ 6 พันล้านบาท

การดำเนินธุรกิจ KBank Private Banking ในปี 62 ยังเติบโต โดยมีจำนวนลูกค้า 11,600 ราย เพิ่มขึ้น 4% และมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการทั้งหมดประมาณ 7.5 แสนล้านบาท โดยมีสินทรัพย์ลงทุนรวมถึง 4.5 แสนล้านบาท เติบโตขึ้น 7% และ มีสินทรัพย์ลงทุนซับซ้อน เติบโตขึ้นถึง 24.7% เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา

ทั้งนี้ ตัวเลขเศรษฐกิจโลกที่ส่งสัญญาณชะลอตัวลงต่อเนื่อง แต่ธนาคารฯ ยังไม่คาดว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยในอีก 12 เดือนข้างหน้า เรามองว่าตลาดทุนโลกปีหน้า ยังผันผวนสูงต่อเนื่อง ความตื่นตระหนกของตลาดจะเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว การลงทุนจะทำได้ยากลำบากขึ้น

ความเสี่ยงสำคัญจะมาจากความไม่แน่นอนทางการเมือง ทั้งจากข้อพิพาททางการค้า และการเลือกตั้งสหรัฐฯในปี 63 โดยธนาคารฯ ได้รวบรวม 5 กลยุทธ์การลงทุนที่จะแนะนำลูกค้าในปี 63 ดังนี้

1.กระจายความเสี่ยงและเพิ่มความคล่องตัวของพอร์ตการลงทุน

2.ป้องกันพอร์ตการลงทุนด้วยสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ทองคำ และกลยุทธ์การลงทุนแบบ Hedged Fund ที่ใช้กลยุทธ์การ Long และ Short หุ้นพร้อม ๆ กัน

3.เน้นกลยุทธ์ Carry ในกลุ่ม High Yield ที่ให้ดอกเบี้ยสูงกว่า

4.ระมัดระวังกับการลงทุนในหุ้น โดยควรเลือกกลุ่มธุรกิจที่ยังมีการเติบโตของกำไรสุทธิที่ดี เช่น หุ้นในกลุ่มเฮลท์แคร์ เทคโนโลยี และพลังงาน ไปจนถึง หุ้นประเทศตลาดเกิดใหม่บางประเทศยังน่าสนใจ

5.สร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมในสินทรัพย์ทางเลือกอย่างอสังหาริมทรัพย์ หุ้นนอกตลาด และโครงสร้างพื้นฐานอาจที่มีความผันผวนทางด้านราคาตามตลาดน้อยกว่า แต่เหมาะสำหรับก้อนเงินลงทุนที่สามารถทิ้งไว้ได้ระยะยาว 5 ปีขึ้นไป และเป็นแค่ส่วนน้อยของพอร์ตเท่านั้น

อ่านข่าวอื่น PTT จับมือ CENTEL ร่วมขยายธุรกิจ Café Amazon ในเวียดนาม

Latest

ติดตามข่าวสารอัพเดททันใจจาก Businesstoday ได้โดยกรอกอีเมลด้านล่าง

Related News